酉陽土家族苗族自治縣人民政府辦公室
關于印發酉陽自治縣中小微企業轉貸應急周轉資金管理暫行辦法的通知
酉陽府辦〔2019〕1號
各鄉鎮人民政府，各街道辦事處，縣政府各部門，有關單位：
《酉陽自治縣中小微企業轉貸應急周轉資金管理暫行辦法》已經縣人民政府同意，現印發給你們，請認真遵照執行。
酉陽自治縣中小微企業轉貸應急周轉資金
管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為支持全縣中小微企業發展，有效預防企業資金鏈斷裂風險，幫助企業及時獲得金融機構轉貸支持，根據《重慶市人民政府辦公廳關于進一步落實涉企政策促進實體經濟平穩發展的意見》（渝府辦發〔2018〕25號）等精神，結合我縣實際，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在本縣依法設立，符合國家產業發展政策，生產經營正常、符合銀行信貸條件、還貸出現暫時困難的縣內各中、小、微型企業。
第三條 轉貸應急周轉資金遵循“有償使用、封閉運行、滾動發展、確保安全”原則，僅限用于支持中小微企業貸款的轉貸。項目貸款、表外融資等業務不適用于本辦法。
第二章 設立和管理
第四條 成立酉陽自治縣中小微企業轉貸應急周轉資金工作小組，由縣經濟信息委、縣財政局、縣金融辦、縣銀監辦、縣農委、縣商務局、縣興農擔保公司及合作銀行等部門和單位組成，工作小組主要負責轉貸應急周轉資金重大事項決策和監督管理等事項。工作小組辦公室設在縣經濟信息委，具體負責統籌協調管理全縣中小微企業轉貸應急工作。授權縣興農保公司作為縣級轉貸應急周轉資金管理平臺（以下簡稱資金管理平臺），負責轉貸應急周轉資金日常運營管理工作。
第五條 由縣經濟信息委代表縣人民政府從工業企業融資風險“基金池”出資1000萬元、縣興農擔保公司出資1000萬元設立轉貸應急周轉資金，以后根據發展需求逐步擴大或減少資金規模。
第六條 轉貸應急周轉資金由縣興農擔保公司管理，在銀行開設專戶存儲。
第三章 使用對象和范圍
第七條 轉貸應急周轉資金支持的企業應符合本辦法第二條規定，在縣內依法設立，符合國家及重慶市產業政策，經營狀況良好，產品有市場、銷售有回款、經營有效益，具備本期貸款續貸、轉貸條件和后續還本付息能力，無不良信用記錄，且經合作銀行同意續貸或轉貸后，方可申請使用轉貸應急周轉資金。
第八條 轉貸應急周轉資金只與承認本暫行管理辦法，且與縣興農擔保公司簽訂合作協議的商業銀行（以下簡稱“合作銀行”）開展轉貸資金使用業務。
第四章 管理和運行方式
第九條 轉貸應急周轉資金使用遵循“服務企業、微利經營、規范運作、嚴控風險”的原則。
第十條 資金管理平臺應與合作銀行就企業使用轉貸應急周轉資金相關事項進行書面約定，明確合作方式、操作流程及雙方的權利與義務，建立和完善相關管理制度，合理調度轉貸應急周轉資金。合作銀行和縣興農擔保公司均應指定專人負責轉貸應急周轉資金管理工作。
第十一條 為確保資金安全，資金管理平臺設立轉貸應急周轉資金專用賬戶，實行專賬管理。只有合作銀行同意為符合第七條規定條件的企業續貸或轉貸且出具書面意見后，才能使用轉貸應急周轉資金。單筆轉貸應急周轉資金額度原則上不超過500萬元。
第十二條 使用轉貸應急周轉資金的企業應自籌不低于應還款總額10%的還款準備金。同等條件下，自籌還款資金比例高的企業優先使用轉貸資金。
第十三條 為提高資金使用效率，轉貸應急周轉資金使用時間原則上控制在5個工作日以內，特殊情況下最長不超過10個工作日。采用差別化方式收取企業資金使用費，在5個工作日內使用的，按實際使用時間和每天0.2‰標準收取資金使用費；超過5工作日的，超過時間按實際超出時間和每天0.3‰標準收取資金使用費。若10個工作日仍不能完成續貸或轉貸相關手續，合作銀行應將轉入的該筆轉貸應急周轉資金無條件退回轉貸應急周轉資金賬戶，不再收取任何費用。以上收費不滿1個工作日的按1個工作日標準收取費用。
第五章 使用程序
第十四條 申請。企業在向合作銀行申請續貸或轉貸的同時，可向縣興農擔保公司申請使用轉貸應急周轉資金。在填寫《酉陽自治縣中小微企業轉貸應急周轉資金使用申請表》、加蓋企業公章和法人章后連同續貸或轉貸申請材料一并向承貸銀行提出續貸或轉貸申請。
第十五條 審核。合作銀行對企業續貸或轉貸申報材料進行認真審核把關，確認可以續貸或轉貸并同意企業申請使用轉貸應急周轉資金的，須在《酉陽自治縣企業轉貸應急周轉資金使用申請表》上簽署明確意見。
第十六條 核查?！队详栕灾慰h中小微企業轉貸應急周轉資金使用申請表》經合作銀行審核通過后，由縣興農擔保公司對申請進行核查。核查確認后，由縣興農擔保公司與合作銀行、企業簽訂資金使用的三方協議。三方協議簽訂后，由縣興農擔保公司在企業貸款到期前，從轉貸應急周轉資金專用賬戶向合作銀行提供的指定賬戶匯入相應資金并注明借款企業名稱、資金用途等內容。會計上作應收款處理。
第十七條 收回。合作銀行收到轉貸資金后，應于當天歸還企業貸款，并在5個工作日內辦理完成續貸或轉貸手續并發放貸款。經借款企業委托或授權（提前簽訂委托書或授權書），合作銀行負責將與前期使用的轉貸應急周轉資金等額的資金劃轉至縣興農擔保公司的專用賬戶?？h興農擔保公司收到資金后會計上作沖銷應收款處理。
第十八條 資料歸檔。轉貸應急周轉資金收回后，縣興農擔保公司將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔。
第六章 監督管理
第十九條 縣興農擔保公司應建立和完善會計管理制度，并對轉貸應急周轉資金實行全程跟蹤管理，有效防范資金風險。同時，縣興農擔保公司應嚴格按照有關程序辦理借款審批手續，督促相關合作銀行盡快辦理續貸或轉貸手續，及時劃轉轉貸應急周轉資金，提高資金使用效率。
第二十條 縣興農擔保公司每季度向縣中小微企業轉貸應急周轉資金工作小組辦公室報送轉貸應急周轉資金使用情況，每年接受相關部門的檢查。
第二十一條 轉貸應急周轉資金的使用應嚴格接受縣財政局和縣金融辦的監督管理。
第七章 收入和分配
第二十二條 轉貸應急周轉資金使用費中的50%作為縣興農擔保公司的收益，余下的50%作為資金管理平臺的風險準備金。
第八章 解散
第二十三條 轉貸應急周轉資金可根據政策及市場需求變化情況，經縣中小微企業轉貸應急周轉資金工作小組研究并報縣政府批準后暫?；蛲Ｖ故褂?，由縣經濟信息委、縣興農擔保公司按出資比例收回。
第九章 附則
第二十四條 本辦法自發布之日起開始施行，有效期2年。
